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　　融孚反洗钱与支付监管法律研究业务研究委员会主任金鹏则从执行层面分析指出，《管理办法》强化名单监测管控，建立实时监控机制，精准识别名单对象及关联方，并对所有业务开展名单核查；强调即时执行特别预防措施，尤其针对办法第二条所列特定对象及其关联方，立即停止金融服务、限制资金/资产转移且不事先通知；严守保密与协作，执行过程中严格保密，并依法协同外交、公安、反洗钱监管等部门提供数据支持；此外，还应依法妥善应对被采取特别预防措施对象的诉求，在合规前提下及时处理并以适当方式告知，但不得违反保密要求。

　　中国工商银行（澳门）股份有限公司合规官、反洗钱条例执行主任、法律合规部总经理欧阳成虎撰文指出，银行反洗钱及反恐融资系统面临的核心难点包括以下三个方面。一是数据量巨大且误报率较高。面对金融机构庞大的交易量，现有监控系统普遍存在误报率较高的情况。二是人力资源压力巨大。第一道防线需要大量兼职人员，第二道防线需配备专职分析师，且业务量增长持续压缩了分析师甄别时间，易引发操作风险（误判或资源错配）。三是复杂风险识别能力不足。传统基于规则的系统对隐藏关系、团伙作案（如利用他人账户、虚假交易、、复杂跨境资金流转等）的识别能力有限，难以有效捕捉多层级、网络化的洗钱特征。